Innholdet på denne siden er markedsføring
Arv og generasjonsskifte
Det føles godt å skape verdier. Ikke bare for deg selv, men for de som kommer etter. Hos oss kan du nyte godt av sparingen din, og samtidig skape formue for neste generasjon.
Arv og generasjonsskifte
Det føles godt å skape verdier. Ikke bare for deg selv, men for de som kommer etter. Hos oss kan du nyte godt av sparingen din, og samtidig skape formue for neste generasjon.
Hvorfor er arv og generasjonsskifte så viktig?
Å planlegge hvordan aksjefondene dine skal overføres til neste generasjon er en viktig del av din økonomiske planlegging. Ved å ta noen enkle grep nå, kan du sørge for at verdiene dine blir overført på en trygg og gunstig måte.
Uttaksavtale - i pose og sekk
Visste du at du kan bruke av pengene dine og likevel la det bli igjen noe til etterkommerne? Vi kaller det pengemaskin - eller uttaksavtale om du vil.
Slik gjør du
Testemente eller juridisk hjelp?
Med et tydelig testamente har du lagt et godt grunnlag, og ikke glem fremtidsfullmakten. Våre juridiske samarbeidspartnere Justify hjelper deg med å sette opp de viktige dokumentene.
Les mer om Justify
Ofte stilte spørsmål
Hva lønner seg, og hvordan kan du sørge for at verdiene dine blir tatt godt vare på av neste generasjon? Vi har samlet svar på noen av de spørsmålene vi oftest får.
Det er noen dokumenter som SKAGEN trenger for å gjennomføre et skifte:
- Kopi av ID til arvinger. Enklest er det at arvingene logger seg inn på www.skagenfondene.no og legitimerer seg via BankID
- Kopi av skifteattest
- Blankett for overføring av andelene til arvingene eller eventuelt salg av andelene
Ofte er det flere arvinger og de befinner seg kanskje i ulike økonomiske situasjoner. Overføres andelene til arvingene står arvingene fritt til å velge hva som er riktigst for den enkelte. En arving med høy gjeldsgrad vi kanskje innløse fondene for å nedbetale gjeld (selv om et smart triks kan være å opprette en uttaksavtale for å betale renter og avdrag). En arving i en friere økonomisk situasjon kan med fordel beholde fondene og utsette skatten ytterligere.
Det er like enkelt å heller fordele fondsandelene mellom arvingene som det er å først selge andelene og deretter fordele pengene fra en bankkonto. Det er nøyaktig de samme dokumentene du trenger for å innløse til bank som det er for å dele opp fondsandelene på arvingene. Vi gjør jobben for deg.
Velger arvingene å beholde fondsandelene på aksjesparekonto/investorkonto utsetter de skatten på gevinsten. Samtidig får de avkastning på pengene som ellers ville blitt brukt på å betale skatt. Har arvingene økonomisk rom til å beholde fondsandelene er det altså noen klare fordeler.
Misforståelse: Noen tror at fremtidsfullmakter kun er relevante for eldre individer. Sannheten er at enhver voksen person kan ha behov for en fremtidsfullmakt, ettersom uforutsette hendelser som sykdom eller ulykker kan gjøre enhver ute av stand til å ta vare på sine egne interesser og beslutninger.
Misforståelse: Fremtidsfullmakten trer først i kraft når fullmaktsgiver er ute av stand til å ta vare på sine egne interesser.
Misforståelse: Mange kan forveksle disse to, men de har ulike formål. En fremtidsfullmakt handler om beslutninger tatt mens du er i live, men ute av stand til å ta vare på deg selv, mens et testamente handler om fordeling av eiendeler etter døden.
Hva med deg som skal arve aksjefond?
Vi har samlet noen smarte tips og råd om hva du som arver aksjefond bør tenke på. La pengene stå i aksjefond til du trenger pengene er et av tipsene.
Les mer
